近日,摩根士丹利(Morgan Stanley)正在合并其国际财富管理(IWM)和私人财富管理业务,着眼于更富有的国际客户。布局全球、着眼国际市场,正成为财富管理机构的发展趋势。
国内头部金融科技平台也早已开始布局海外,移动支付、大数据征信、网贷等金融科技业务纷纷出海,全球化战略布局旨在完善自身金融生态体系建设。凤凰金融是凤凰卫视集团旗下服务全球华人的一站式智能投资平台,其用户群体与凤凰卫视集团的用户群体高度一致,为海外业务的发展提供了天然优势条件。依托在业务、人才、科技等方面的战略布局,凤凰金融国际化程度日益提升。
专注科技创新 用智能投顾开拓海外市场
经历4年多的发展,截止2019年2月底,凤凰金融已在中国、美国、东南亚等地积累了海内外超955万忠实用户,用户群体主要为可投资资产在30万至1000万的中产和新兴富裕阶层。这部分用户有着更为复杂与多样化的资产配置需求。
“凤凰金融海外业务启动之初进行了大量调研,结果显示:海外华人对接当地金融机构存在一定的困难。比如像美国市场华人很多,但他们没有特别好的渠道去投资到一些好的非银行产品;印尼的信用卡普及率只有10%,大量的人是没有办法去接触到金融产品,这些市场都需要优质的金融科技服务。”凤凰金融总裁张震在接受采访时曾表示。
面对海外华人群体的财富管理需求,凤凰金融上线了海外理财、海外基金、智能投顾等几大板块业务,囊括了房地产抵押和消费信贷类产品,以及贝莱德指数基金等产品,尤其智能投顾的上线受到投资人的广泛认可。
自2015年开始,凤凰金融就致力于推进“智能金融”战略,通过金融科技的创新应用来提升金融服务体验。在相继研发了"凤鸣智能资讯"、"真准资产配置"等一系列智能资产配置工具后,凤凰金融更将智能金融与海外业务进行深度融合,于2018年7月在凤凰金融国际站上线了智能投顾业务板块。不仅丰富了凤凰金融海外业务产品线,还能够为广大海外华人提供智能化、个性化的资产配置服务。
多样化配置全球资产 服务海外华人
凤凰金融立足全球进行资产配置,积极与全球其他地区的金融机构进行金融科技方面的交流和合作。目前,凤凰金融已与国际著名科技驱动型银行丹麦盛宝银行、盈透证券等机构就多元化资产配置等方面进行深入合作。
在智能投顾产品中,凤凰金融联合智能投资策略机构,为用户提供多类型的策略投资组合。通过大数据、人工智能以及各种量化模型,建立智能管理系统,推出了“BBAE•中低风险•全球资产组合”、“XNCF·中高风险·全球均衡资产组合”等产品。
在海外理财业务中,凤凰金融将推出一系列精选投资产品,会综合考虑投资回报和风险因素,遵循大类资产配置和投资热点追踪原则,平衡总体风险收益。最新推出的“美亚市场精选系列A”产品是面向全球华人推出的美元理财产品,底层资产是与全球知名金融服务机构合作的分散化投资组合产品。
凤凰金融海外产品的资产配置以美国市场为重点,并积极布局东南亚新兴市场。通过资产配置多元化,平衡市场波动风险;通过资产配置动态化,提升资产组合流动性,用大数据追踪资产周期性变化,动态调整资产期限配置;利用波动率对冲技术,进一步减少回撤、平滑收益曲线。
在资质方面上,凤凰金融已获得美国证券交易委员会(SEC)的批准,获得美国注册投资顾问RIA牌照,并且根据国际反洗钱条约,凤凰金融将委托专业反洗钱调查机构对所有投资款项进行审查。
利用自身金融科技的优势,凤凰金融已经逐步在海外华人中树立起自己的品牌。未来,利用智能化技术与积极的海外市场布局与坚实的用户基础,凤凰金融或将在海外市场大展拳脚。
(审核编辑: 林静)